今天閒逛BLOG時,發現一篇台股基金十年報酬率75.43%的文章,但75.43%是針對所有成立滿十年的台股基金(52檔))的平均值,其中表現傑出的報酬率更可高達235%~255%不等。看到這樣的數值,嚇到噗小翠,心中也開始打起問題,這個數值是真的嗎?與其懷疑~那就讓數字自己說話唄!

噗小翠挑了群益創新科技來舉例。
投資時間:1999/08~2007/07,
方案一:每月的六日定時定額扣款NT$3,000,八年累積下來,報酬率高達180%。
方案二:每年的3,4,5,6,7,8月,於六日定時定額扣款NT$6,000,報酬率高達170%。
方案三:每年的5,6,7,8,9,10月,於六日定時定額扣款NT$6,000,報酬率高達187%。
方案四:當淨值處於下跌走勢,投入資金,當淨值處於上漲走勢,不投入資金,報酬率高達238%。

但根據上圖來看,群益創新科技是投資台灣電子產業為主,一般淡季在Q1/Q2,旺季在Q3/Q4,不過依淨值表來看,Q3/Q4淨值上漲的機率是62.5%(5/8),Q1/Q2淨值下跌的機率是50%(4/8),由此可知,淡季時基金淨值還是有上漲的可能(仍然有機會因成本過高而稀釋報酬率),旺季時基金淨值也是有下跌的可能(仍有賠錢的風險)。所以,我們沒有辦法以淡旺季來預測淨值的走勢。結論是如果能在基金下跌時,進場投資累積基金,等待時機贖回獲利了結,其報酬率更為可觀,也可以降低投資風險

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